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Stratégies philanthropiques pendant la pandémie et la pré-élection

Aujourd'hui, Charity Navigator a été gracieusement fourni avec un compte rendu exclusif et de première main de la planification et des dons de charité par un couple marié qui utilise les outils et les ressources de Charity Navigator pour informer leurs dons. En tant que donateurs qui considèrent leur soutien comme un investissement dans l'avenir de causes qui leur tiennent à cœur, ils sont restés engagés dans la philanthropie pendant la pandémie COVID-19, soulignant comment ils ont structuré leur stratégie d'investissement avant et, maintenant, pendant des mois de crise économique. récession.

Étapes avant le COVID-19

Nous avons pris un certain nombre de mesures avant les événements majeurs qui peuvent garantir que nous pourrions continuer à faire des dons à des organisations à but non lucratif.

Lier notre stratégie d'investissement à notre plan d'action pour les dons de bienfaisance. Nous sommes un couple de retraités sans enfants, donc les dons de bienfaisance constituent une part importante de notre héritage. Le don d'actions à des organismes sans but lucratif est intéressant pour nous après impôt. Nous essayons de donner au moins 30% de notre revenu brut ajusté chaque année par transfert de capitaux propres. Nous faisons également un don aux efforts de secours d'urgence en espèces.

  • Portefeuille équilibré. Nous maintenons un équilibre entre actions, obligations et liquidités. Nous avons augmenté la part de ce portefeuille en espèces avant cette année pour nous assurer de disposer de liquidités suffisantes en cas d'événement majeur qui pourrait avoir une incidence sur la valeur de notre portefeuille. Nous nous sommes également assurés d'avoir un équilibre entre les secteurs du marché qui ont tendance à croître plus rapidement que le marché (comme la technologie) et ceux qui ont tendance à être des valeurs refuges en cas de ralentissement du marché.

  • Événements suivants. Nous suivons régulièrement une demi-douzaine d'événements qui peuvent aider ou nuire à la valeur de notre portefeuille. Nous nous sommes inscrits pour des vacances aux Émirats arabes unis (EAU) fin janvier 2020. Cela nous a alerté sur la menace du COVID-19 alors qu'il commençait à se propager hors de Chine. Les EAU étant un lien de transport majeur entre l'Asie, l'Europe et les États-Unis, nous craignions d'être infectés. Bien que nous ayons décidé qu'il était suffisamment sûr pour partir, nous nous sommes inquiétés de notre capacité à faire un don en 2020. Nous avons revu notre portefeuille et avons décidé qu'il était suffisamment solide pour résister à un impact potentiel d'un ralentissement économique.

  • Moment du don. Nous attendons généralement le quatrième trimestre de l'année pour faire la plupart de nos contributions. Nous avons été brûlés en 2018 lorsque le marché a chuté de manière significative à la fin de l'année. Cela signifiait que la valeur de ce que nous avons donné aux organismes sans but lucratif était inférieure à ce que nous avions prévu. Nous voulions nous assurer que nous n'avions pas un impact similaire cette année.

Faire un don avant les élections de 2020

Un autre événement se profilait à l'horizon et pourrait avoir un impact sur notre portefeuille, ainsi que sur la meilleure façon de nous assurer que nous pouvions faire un don judicieux – l'élection de 2020.

  • L'élection. Le bulletin a indiqué que, si les résultats de l'élection étaient contestés comme ce fut le cas en 2000, cela pourrait avoir un impact significatif sur la valeur de notre portefeuille pendant la période où nous faisons habituellement nos contributions.

  • Impact des changements de politique. La deuxième raison de prudence était que s'il y avait un changement dans la présidence des républicains aux démocrates, il y aurait inévitablement des changements de politique. Et cela prendrait bien en 2021 pour que cela soit réglé et mis en œuvre. Cela pouvait également avoir une incidence sur la valeur de notre portefeuille.

L'équipe de Charity Navigator espère que cet article perspicace fourni par un autre donateur vous aura incité à réfléchir à vos propres stratégies de don. Commentez ci-dessous pour partager les mesures que vous avez prises pour vous assurer que les causes qui correspondent à vos passions continuent de prospérer pendant la pandémie et avant et après les élections.

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